Налоговый калькулятор онлайн 📋

Рассчитайте НДФЛ, выделите НДС из суммы и оцените налог на процентный доход по вкладам. Калькулятор помогает быстро прикинуть суммы налогов — без регистрации и отправки данных.

БесплатноВ браузереБез регистрацииДанные не отправляются
Калькулятор загружается…
Открыть калькулятор →
🔒 Все расчёты выполняются в вашем браузере — данные никуда не отправляются.

Простыми словами

Что это. Налоговый калькулятор считает три самых частых налога в повседневной жизни: НДФЛ с дохода, НДС в сумме счёта и налог на проценты по вкладам.

Кому и зачем. Нужен сотрудникам, чтобы понять, сколько останется на руки; бухгалтерам и предпринимателям — быстро выделить или начислить НДС в счёте; и всем, у кого есть вклад, — прикинуть, придётся ли платить налог с процентов.

Как считает. НДФЛ считается по прогрессивной шкале 2026 года: до 2,4 млн ₽ в год — 13%, дальше ставки растут ступенями до 22%: каждая ступень облагается своей ставкой только с части дохода сверх предыдущей. НДС сверху — это сумма умножить на ставку, НДС внутри суммы — сумма умножается на 22/122. Налог на вклад берётся только с процентов сверх необлагаемого лимита (1 млн ₽ умножить на максимальную ключевую ставку года).

Что умеет калькулятор

  • НДФЛ — расчёт налога на доходы физических лиц с суммы.
  • НДС — начисление сверху и выделение из суммы по ставке 22 % (или 10 %).
  • Налог на проценты по вкладам — оценка НДФЛ с процентного дохода сверх необлагаемого лимита.

Ставки НДФЛ

С 2025 года в России действует пятиступенчатая прогрессивная шкала НДФЛ: от 13 % (доход до 2,4 млн ₽ в год) до 22 % (свыше 50 млн ₽ в год). Для большинства доходов базовая ставка — 13 %.

Точный расчёт зависит от вида дохода, вычетов и налогового статуса — для официальных расчётов используйте сервисы ФНС.

Ставки НДС

Основная ставка НДС — 22 % (с 01.01.2026). Действуют льготные ставки 10 % (отдельные продовольственные и детские товары, лекарства) и 0 % (экспорт и ряд операций).

Чтобы выделить НДС из суммы, нужно умножить сумму на 22/122 (для ставки 22 %).

Формулы

НДФЛНалог = Сумма × Ставка / 100
НДС сверху (22 %)НДС = Сумма × 0,22
НДС из суммы (22 %)НДС = Сумма × 22 / 122

Пример расчёта

Зарплата до вычета — 100 000 ₽. НДФЛ 13 % = 13 000 ₽, на руки — 87 000 ₽. Счёт с НДС 122 000 ₽: НДС 22 % = 22 000 ₽, сумма без НДС = 100 000 ₽.

Что важно знать

  • Официальный расчёт налогов ведётся в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС (nalog.gov.ru).
  • Налог на проценты по вкладам считает банк и ФНС — вы получите уведомление, если налог начислен.
  • Учитывайте налоговые вычеты: стандартные, социальные, имущественные и инвестиционные.
  • Ставки и лимиты могут меняться — проверяйте актуальные значения на момент расчёта.

Частые вопросы

Как считается налог на проценты по вкладам?
Облагается только процентный доход, превышающий необлагаемый лимит: 1 000 000 ₽ × максимальная ключевая ставка ЦБ РФ из действовавших на 1-е число каждого месяца налогового периода. С превышения платится НДФЛ 13 % (15 % для дохода свыше 5 млн ₽).
Какая ставка НДФЛ применяется к зарплате?
Для годового дохода до 2,4 млн ₽ — 13 %. Далее ставка растёт ступенчато до 22 % для дохода свыше 50 млн ₽ в год. Работодатель удерживает налог из зарплаты автоматически.
Как выделить НДС из суммы?
Если в сумме «сидит» НДС 22 %, умножьте сумму на 22/122. Например, из 122 000 ₽ НДС = 22 000 ₽, а база без НДС — 100 000 ₽.
Важно: Расчёт носит справочный характер и не является налоговой консультацией. Ставки, лимиты и правила могут изменяться. Официальный расчёт налогов выполняется налоговыми органами — используйте сервисы ФНС (nalog.gov.ru).